Financiële planning – analyseren, beschermen & optimaliseren |Wilink

Financiële planning.

Onze oplossingen om uw vermogen veilig te laten groeien en over te dragen.

Een volledige vermogensbegeleiding

Zin geven aan uw financiële toekomst

Financial planning

Wat is het?

Financial Planning is een gestructureerde aanpak die uw vermogen gedurende uw hele leven analyseert, beschermt en optimaliseert. Of u nu uw pensioen wil voorbereiden, een overdracht wil anticiperen, uw naasten wil beschermen of uw financiële doelstellingen wil verduidelijken, ons team begeleidt u bij elke stap om een strategie op maat uit te werken, afgestemd op uw persoonlijke en professionele projecten.

Contacteer ons

Waarom een beroep doen op Wilink?

Bij Wilink is uw financiën duidelijker en rustiger maken niet alleen een opdracht: het is een engagement. Uw situatie, uw behoeften en uw doelstellingen staan centraal in ons werk, zodat u weloverwogen beslissingen kan nemen, vandaag en in de komende jaren

Wij stellen een 360°-beeld op van uw financiële en vermogenssituatie om

uw huidige situatie te begrijpen,

uw doelstellingen op korte, middellange en lange termijn te bepalen,

de evolutie van uw vermogen in de tijd te projecteren,

uw sterke en zwakke punten te identificeren,

acties en oplossingen op maat voor te stellen,

een actieve opvolging van uw strategie te verzekeren

Doel: u een duurzame financiële gemoedsrust bezorgen.

Vraag een offerte aan

Onze methode in 6 stappen

Een volledig aanbod: analyse, planning en begeleiding

Foto van de huidige situatie.

Opmaak van een volledige vermogensbalans: inkomsten, uitgaven, vermogen, aanvullende pensioenen, fiscaliteit, successie…

Bepaling van de doelstellingen.

Samen bepalen we uw doelstellingen op korte, middellange en lange termijn: pensioen, vastgoedaankoop, gezinsbescherming, overdracht, levensprojecten…

Projectie naar de toekomst.

Wij modelleren de evolutie van uw vermogen (inkomsten, cashflow, pensioen, successie, geprojecteerde vermogenswaarde). Deze projectie laat toe na te gaan of uw financieel plan is afgestemd op uw toekomstige behoeften.

Identificatie van de sterke en zwakke punten.

Wij analyseren uw vermogensstructuur grondig om uw financiële sterktes, uw risico’s en de prioritaire verbeterpunten in kaart te brengen.

Acties en oplossingen op maat.

Op basis van de analyse bepalen we strategische acties: successieoptimalisatie, aanpassing van het huwelijksvermogensstelsel, beleggingsoplossingen, fiscale optimalisatie, veiligstelling van uw levensstandaard, bescherming van de partner, enz.

Opvolging en uitvoering.

Een financieel plan werkt alleen als het blijft leven. Wij volgen uw situatie proactief op om de strategieën aan te passen aan de evoluties: gezin, loopbaan, fiscale wetgeving, vermogen…

Wilink biedt geen diensten van vermogensbeheer of beleggingsadvies met betrekking tot financiële instrumenten aan in de zin van de wet van 25 oktober 2016 betreffende de toegang tot het beleggingsdienstenbedrijf en betreffende het statuut van en het toezicht op de vennootschappen voor vermogensbeheer en beleggingsadvies.

De overdracht van uw vermogen

Voor wie?

Voor particulieren, ondernemers en gezinnen die de overdracht van hun bezittingen aan hun naasten of aan de volgende generatie tijdig willen organiseren.

Waarom?

Om de fiscale druk bij de successie te verlagen, uw erfgenamen te beschermen, familiale conflicten te vermijden en te garanderen dat uw wensen gerespecteerd worden.

De voordelen

Financiële verrassingen vermijden
Een efficiënte en billijke overdracht voorbereiden
Uw toekomstige levensstandaard veiligstellen

Onze begeleiding

Of het nu gaat om een bedrijfsoverdracht of een private successie, of u nu vennootschappen, vastgoed, levensverzekeringen of andere bezittingen aanhoudt, wij begeleiden u bij de organisatie van uw vermogensstructuur en bij elke sleutelstap: schenkingen, fiscaliteit, overdracht.

Uw vermogen is veilig toegankelijk via MyWilink, ons digitale platform. Daar vindt u uw vermogensbalans, uw belangrijke documenten en de opvolging van uw financiële doelstellingen.

Vraag een offerte aan

FAQ – Financiële planning

Veelgestelde vragen over financiële planning

Wat is financial planning concreet?

Financial planning is een gestructureerde aanpak in 6 stappen die uw vermogen op lange termijn analyseert, beschermt en optimaliseert. Eerst maken we een volledige balans van uw situatie op, daarna projecteren we de evolutie ervan in de tijd, voordat we concrete acties voorstellen en die opvolgen.

Vanaf welk vermogen heeft u een financieel plan nodig?

Er is geen minimumdrempel. Financiële planning richt zich tot particulieren, ondernemers en gezinnen die hun doelstellingen willen verduidelijken, of het nu gaat om een pensioen voorbereiden, vastgoed aankopen of een successie anticiperen. Hoe vroeger u start, hoe meer ruimte er is om de strategie bij te sturen en uw vermogen uit te bouwen.

Hoelang duurt het opstellen van een volledig financieel plan?

De methode verloopt in 6 stappen, van de initiële vermogensbalans tot de actieve opvolging van de strategie. De duur hangt af van de complexiteit van uw situatie, maar een financieel plan ligt nooit vast: het wordt nadien bijgestuurd op basis van familiale, professionele en fiscale evoluties.

Blijft het financieel plan geldig in de tijd?

Nee, niet zonder opvolging. Een financieel plan werkt alleen als het met u mee evolueert. Wij volgen uw situatie proactief op om de strategie aan te passen aan veranderingen in loopbaan, gezin of fiscale wetgeving.

Wat is het verschil tussen financiële planning en vermogensbeheer?

Financiële planning brengt het totaalbeeld in kaart: balans, doelstellingen en projectie in de tijd. Vermogensbeheer en beleggingen vloeien daaruit voort als concrete hefbomen om die doelstellingen te bereiken, zodra de strategie vastligt.

Helpt financiële planning bij het voorbereiden van een vermogensoverdracht?

Ja, dat is een van de centrale onderdelen van de aanpak. Of u nu vennootschappen, vastgoed of levensverzekeringen aanhoudt, wij begeleiden u bij de organisatie van de overdracht, met als doel de fiscale druk te verlagen, uw erfgenamen te beschermen en familiale conflicten te vermijden.

Onze experts begeleiden u op basis van uw behoeften

Oplossingen op maat, ontworpen voor u.

Over Wilink

Nieuws in de kijker

Ontdek het laatste nieuws over een veelheid aan onderwerpen.

DTS_On_The_Job_Daniel_Farò_Photos_ID6625